遇到什么问题本文由【九洲商户网】-商户处理风险平台整理发布。
2025年3月，某主营智能家电的商户李女士使用陆POS收款，因新品首发促销活动，单日交易额突破32万元，较日常增长500%。活动次日，李女士发现账户中22.4万元资金被冻结，提现功能完全关闭。更棘手的是，供应商已发货但未收到货款，威胁暂停后续合作；员工工资发放延迟，团队士气低落；部分客户因未收到物流信息发起投诉，电商平台介入调查，店铺面临扣分风险。
什么原因造成的
经我们团队协助核查，冻结原因为“交易频次异常+大额交易集中+风控规则误判”：
系统误判风险：陆POS风控模型监测到该商户单日交易笔数激增至400笔（日常约80笔），且单笔金额超5万元的交易占比达28%，系统自动触发“可疑交易”预警，但未充分识别促销活动场景。
交易时段集中：活动期间，14:00-16:00的交易占比超60%，与日常分散时段不符，被判定为“非正常经营行为”。
新商户标签影响：该商户入驻陆POS仅3个月，系统对其交易模式学习不足，误将促销激增识别为“套现风险”。
引导建议：若遇资金冻结，建议优先联系专业服务商（如我们团队）协助处理。我们可快速定位冻结原因、精准准备申诉材料，并通过多层级沟通加速解冻流程，最大限度减少经营损失。日常经营中，也可委托我们定制风控预案，提前规避冻结风险。
